El blanqueo de capitales avanza a toda marcha. Con la prórroga oficializada el lunes, incluso, el Gobierno espera incrementar el monto de dinero en efectivo que se exteriorice.
Sin embargo, el buen resultado que muestra este activo contrasta con otro: las criptomonedas. Es que si bien la norma habilita a regularizarlas, existen muchas trabas para hacerlo.
En este escenario, la periodista de La Nación Melisa Reinhold indagó sobre este aspecto y, para ello, consultó con Diego Fraga, socio de Expansion Business, quien criticó los excesos de la “letra chica”.
“Es muy confusa la reglamentación y no da seguridad. Te piden justificación de ingresos, una locura para un blanqueo. Los escribanos no están en tema, pero se exige una certificación”, indicó.
Asimismo, agregó: “Por eso no creo que los que tienen el dinero en exchanges de afuera o cold wallets (sin conexión a internet) blanqueen y manden a una PSAV, es muy difícil demostrar el costo, sobre todo si tuviste muchas operaciones”.
Por otra parte, explicó que existen operaciones en particular que se ven más complicadas, como el sistema P2P o pear to pear, que es una compra pactada entre personas.
Por ese motivo, sostuvo que “se tendría que haber hecho un blanqueo cripto como si fuese efectivo, porque se piden un montón de cosas técnicas que no tienen que ver con la identificación”.
Y, para cerrar su opinión sobre el tema, concluyó que “no es normal que en un blanqueo te pidan todas estas justificaciones, la idea es permitir que entre un montón de gente”.
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Criptomonedas: un nuevo desafío para el mundo contableCuando hablamos de criptoactivos, hacemos referencia a un mundo que está en constante crecimiento y tiene múltiples aristas. Tantas que ni siquiera los gobiernos pudieron analizarlas y darles un marco jurídico acorde.
De hecho, muchas personas desconocen las características específicas de cada uno de estos activos digitales y les resulta difícil pensar en relaciones comerciales que las incluyan como parte de la transacción.
La contabilidad no es la excepción a la regla. Por el contrario, hoy en día representa un gran desafío dado que no contamos con una normativa contable específica (ni a nivel local, ni internacional) que permita alinear la exposición de este tipo de activos.
En este escenario, Guadalupe Cachero, analista Sr. de Outsourcing de Expansion Argentina, analizó el contexto normativo que existe en la materia y los inconvenientes que existen para definir su clasificación.
Además, aclaró que “debido a que este tipo de criptoactivos han sido adoptados por entidades y corporaciones multinacionales con distintos propósitos, no pueden estar por fuera del mundo contable”.
Y concluyó que “es de suma importancia que los organismos competentes estén actualizados sobre los cambios que se producen con las nuevas tecnologías y puedan actualizar las normas en sintonía con los tiempos que corren”.
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