Una de las grandes novedades que tiene el blanqueo vigente es que se puede utilizar el dinero exteriorizado y depositado en las cuentas especiales (CERA) para abonar el impuesto del blanqueo.
Esta situación representa una ventaja, ya que si se realizara desde cualquier otra cuenta bancaria es posible que la transferencia sufra alguna retención que sirva de pago a cuenta de otros impuestos.
Sin embargo, esto no estaría habilitado. Al menos así lo advirtió Diego Fraga, socio de Expansion Business, en su cuenta de X y fue reproducida por la periodista Lucrecia Eterovich.
En su artículo para El Cronista, resaltó la publicación de Fraga, en la que asegura que la AFIP debería permitir “pagar el impuesto del blanqueo con fondos que se depositaron/transfirieron a la Cuenta Especial de Regularización de Activos (CERA)”.
Y aclaró que “si quisieras usar los fondos de la CERA para pagar el impuesto (por superar el MNI de u$s100.000), deberías mandarlo a una cuenta común, por lo que te retendrían 5%”.
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Javier Milei’s tax amnesty lures Argentines to declare hidden millionsThe asset externalization regime promoted by President Javier Milei continues to seek followers, while the expiration of the first stage approaches, at which time the so-called “blanqueo de efectivo” also ends.
In this scenario, the journalist from the British newspaper Financial Times Ciara Nugent consulted Diego Fraga, partner at Expansion Business, to learn a little more about the tax amnesty.
In this regard, Fraga maintained that no matter how successful the Milei Asset Regularization Regime is, “it is unlikely to bring all of Argentina’s missing dollars home”.
On the other hand, he recalled that “Argentines who declare assets in the amnesty could opt to keep them overseas or withdraw them from banks after declaring them”.
In addition, he assured that loopholes in the US’s information sharing will shield some account holders there, such as those that use legal entities to conceal the beneficiary’s identity.
However, he explained that skepticism still persists, concluding that “you still hear a lot of people saying: ‘I don’t believe Argentina is going to change yet. I’d prefer to keep my money elsewhere.’”
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Caputo baja el dólar paralelo por el avance del blanqueo, pero hay dudas de que lo equipare al oficialEl dólar en la Argentina es siempre un tema de análisis. Más en tiempos como los actuales, en los que existen controles cambiarios y varios tipos de cotizaciones en el mercado.
Muchos son los analistas económicos que esperan que el Gobierno ponga fin al denominado “cepo”. Estos rumores se alimentan de una herramienta que está vigente y que puede ayudar mucho: el blanqueo de capitales.
En este escenario, el periodista Alejandro Rebossio consultó a Diego Fraga, socio de Expansion Business, sobre el tema para un artículo publicado en el portal de noticias elDiarioAR.
Al respecto, advirtió que “el blanqueo todavía no arrancó con fuerza, no puede decirse todavía si es un éxito o un fracaso porque ha pasado poco tiempo desde la reglamentación y todavía hay distintos temas importantes que falta definir, también por la vía reglamentaria, para que el público se decida de dar el paso”.
Sin embargo, señaló: “Estoy sorprendido por la cantidad de consultas. En general, no son montos tan grandes como en el sinceramiento fiscal de [Mauricio] Macri pero hay que tener en cuenta que los objetivos son diferentes”.
“Desde Economía se ha anunciado que el objetivo de este blanqueo, más que fiscal, es hacer que los ahorristas vuelquen sus dólares a la economía, particularmente mediante las distintas finalidades que pueden dársele a los dólares en efectivo que se transfieran entre Cuentas Especiales de Regularización de Activos (CERA), sin costo alguno”, explicó.
“Es decir, es una especie de experimento de bimonetarismo instrumentado a través de las cuentas especiales”, sostuvo y añadió que en este sentido “se orienta la tarjeta de débito para cuentas CERA anunciado por Caputo”.
“Para que el blanqueo termine de despegar va a ser necesario que se extiendan las fechas, sobre todo para el blanqueo de efectivo, que se dé más tiempo a los actores para analizar su situación y actuar en consecuencia”, señaló.
Y concluyó: “También es importante que se dé la mayor flexibilidad posible en materia probatoria de la titularidad o tenencia de los bienes porque la reglamentación ha sido demasiado restrictiva en este aspecto, y que se despliegue una mayor publicidad de todas las alternativas que presenta este inédito régimen de regularización de activos”.
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Expectativa por la posible llegada de hasta u$s40.000 millones con el blanqueoEl Régimen de Regularización de Activos está en plena vigencia y en tan solo 20 días vence el plazo para exteriorizar el dinero en efectivo. Las expectativas son muchos y los pronósticos, también.
En este escenario, el periodista de La Nación Ignacio Grimaldi consultó a Diego Fraga para saber su opinión al respecto. El socio de Expansion Business es optimista y cree que pueden blanquearse entre 30.000 y 40.000 millones de dólares.
Si bien la cifra es menor al exitoso sinceramiento del gobierno de Mauricio Macri, lo cierto es que se presenta mucho mejor que los impulsados por el kirchnerismo en el pasado.
“En el blanqueo de Macri había promedio de u$s2 millones, u$s10 millones, u$s100 millones y hasta u$s1.000 millones. Era un blanqueo de montos grandes. El de ahora es de montos bajos”, sostuvo.
Fraga explicó que el régimen de exteriorización “todavía no termina de arrancar” porque, según su experiencia, los potenciales “blanqueadores están esperando hasta último momento”.
El factor tiempo juega un rol determinante ya que la única etapa en la que se puede registrar el dinero que está “debajo del colchón” tiene fecha de vencimiento el 30 de septiembre. Por eso, para Fraga, “si no extienden esa fecha, esto no va a arrancar”.
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Cambios clave en el blanqueo: suman a las casas en construcción y definen quiénes son los parientes “a cargo”El Gobierno busca sumar adherente al blanqueo y al régimen de pago adelantado de Bienes Personales y, por ese motivo, introdujo una serie de cambios en la reglamentación de ambas normas.
El periodista Francisco Jueguen realizó un repaso en un artículo publicado en La Nación y consultó a Diego Fraga, socio de Expansion Business, para conocer su opinión sobre las modificaciones.
Respecto a la posibilidad de incluir en el blanqueo las mejoras, Fraga aseguró que “es necesario ahora flexibilizar los requisitos exigidos por la AFIP, vía resolución general, para acreditar la titularidad de estas mejoras”.
“La documentación requerida es muy estricta y, su incumplimiento, pone a la AFIP en una situación de discrecionalidad muy grande, al tener la facultad de hacer decaer el blanqueo”, agregó.
En cuanto a la imposibilidad de exteriorizar operaciones realizadas con facturas apócrifas, señaló que “es un grave error, porque la ley, a diferencia de otros blanqueos, no lo prohíbe”.
“Entonces, el decreto se excede de lo que la ley establece y resulta inconstitucional en este aspecto. Podría dar lugar a situaciones litigiosas, a menos que los afectados decidan regularizar su situación a través de la moratoria”, resaltó.
Al momento de hablar del REIBP, Fraga apuntó contra los cambios sobre los pagos a cuenta. Señaló que “no se admite el cómputo de créditos fiscales para el REIBP que se haga respecto de los bienes blanqueados” y remarcó que “es una restricción que no surge de la ley y, por lo tanto, el decreto se ha excedido”.
También sostuvo que “no se ha regulado eficientemente el blanqueo de activos cripto” y manifestó que el decreto establece la posibilidad de que funcionarios de la AFIP “den por decaído el blanqueo si consideran insuficiente la documentación que acredita la titularidad de algún bien blanqueado”.
Por último, aseguró que “el Banco Central debería emitir urgente una norma que limite a los bancos aplicar cualquier tipo de retención o percepción nacional, provincial o de la CABA respecto de operaciones entre cuentas especiales de regularización o que provengan de este tipo de cuentas”.
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¿Blanqueo gratuito? La venganza de las provincias pone en riesgo la principal apuesta de MileiEl blanqueo de activos está en plena vigencia y cada vez son más los que analizan adherir. Sin embargo, la posibilidad de ser alcanzado por un impuesto provincial todavía provoca dudas.
Al menos así lo manifestó Francisco Jueguen en su artículo para La Nación en la que relató cómo algunas personas sufrieron la retención de tributos locales al momento de depositar dinero en las cuentas especiales del blanqueo.
El periodista consultó con Diego Fraga quien recordó que “a nivel provincial y de la Ciudad de Buenos Aires hay un montón de regímenes de retención y percepción, sobre todo el SIRCREB, que, en la medida en que el contribuyente esté dentro de esos padrones, les pueden aplicar las retenciones en cuentas bancarias”.
“La ley de blanqueo lo que hace es eximir del impuesto sobre los débitos y créditos [al cheque], pero con las provincias, como no puede hacer nada, entonces lo que hace es invitarlas a adherir”, afirmó el socio de Expansion Business.
También recordó que, en el blanqueo de Macri, para evitar estas situaciones que “atentan en contra del blanqueo”, se publicó una normativa del Banco Central que prohibía a los bancos hacer este tipo de retenciones y percepciones.
“Es un problema muy importante al que no le dieron la debida importancia”, agregó y concluyó: “Imaginate una persona que piensa que va a blanquear gratis y de golpe le retienen el 2,5%. Es una barbaridad”.
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Blanqueo: advierten sobre dificultades que pueden complicar el perdón fiscalEl blanqueo está en plena vigencia y en poco más de un mes concluirá el plazo para exteriorizar dinero por medio de las Cuentas Especiales para Regularización de Activos (CERA).
Sin embargo, hay quejas de muchas personas a las que le deniegan la posibilidad de abrir una. Al menos así lo explicó María Victoria Lippo en su artículo para El Cronista en la que consultó al socio de Expansion Business, Diego Fraga, sobre el asunto.
Al respecto, Fraga explicó que “el sistema está hecho para que se arme un mercado de cuentas especiales donde bienes y servicios puedan ser pagados desde y hacia cuentas especiales, lo que permite que no se pague el impuesto del blanqueo mientras que se mantenga en ese sistema”.
Hay mucha cautela en el mercado ante la respuesta de algunos bancos y ALyC que todavía no comprenden o se resisten a comprender (en muchas oportunidades, para beneficio propio) la mecánica del sistema: cualquier ciudadano, blanquee o no, está facultado para abrir una CERA”, agregó.
Por último, sostuvo que “las dificultades para abrir cuentas o para transferir fondos desde cuentas especiales hacia otras cuentas especiales (por ejemplo, en ALyC) atentan contra el éxito del régimen, sobre todo ante lo exiguos que resultan los plazos para regularizar”.
Y concluyó que “es necesario que las autoridades de aplicación (BCRA y CNV) bajen una línea clara y sean estrictos ante los incumplimientos que se están verificando en estos días”.
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El blanqueo debería ser el punto de inflexión para el cambio del sistema tributario nacionalEn la Argentina un gran número de operaciones económicas se realiza por fuera del sistema. Hay dos motivos que impulsan a realizar estas maniobras: el ineficiente control estatal y una presión impositiva en aumento.
El combo de estos dos factores hace que el premio por evadir sea cada vez más grande y el riesgo de obtener esa “ganancia” sea pequeño. Y, como si fuera poco, los blanqueos les permiten hacer un borrón y cuenta nueva cada tanto.
Al menos así lo manifestó Iván Sasovsky, socio y CEO de Expansion Holding, en una columna publicada en Ámbito en la que explicó los motivos por los cuáles deberían implementarse cambios profundos en el sistema tributario argentino.
Al respecto, señaló que “al igual que para los contribuyentes que hacen ‘borrón y cuenta nueva’, esta tiene que ser la oportunidad para que el Gobierno ‘baraje y reparta’ nuevamente en materia tributaria”.
Por otro lado, aseguró que “es necesario también simplificar el sistema valiéndose de las nuevas tecnologías. En un mundo en el que las operaciones son digitales, todo debería quedar registrado”.
Y concluyó: “Este blanqueo debería ser el punto de inflexión que le permita al Gobierno poner en marcha una reforma que permita captar inversiones y no ahuyentarlas como hasta ahora”.
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“Este blanqueo va a estar cerca de los 40.000 millones de dólares”El Régimen de Regularización de Activos es una de las apuestas que tiene el Gobierno para lograr captar dinero y activos que no fueron declarados ante la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFP). Y una de las incógnitas es cuánto se declarará.
“Siendo optimista, en total, creo que este blanqueo va a estar cerca de los u$s40.000 millones”. Ese fue el pronosticó que realizó Iván Sasovsky al ser consultado por Jorge Fotevecchia en una entrevista que fue difundida por varios medios del Grupo Perfil.
El socio y CEO de Expansion Holding sostuvo también que “el Gobierno todavía puede vender el blanqueo de una manera más amigable con la normativa” y aclaró que este régimen “tiene posibilidades que no tuvieron blanqueos anteriores”.
Sasovsky explicó que esta medida llega “para regularizar una situación de base, que es la economía con un 50% de informalidad, dado que tenemos una situación totalmente asimétrica con impuestos europeos y economías africanas”.
Recordó también que “es la primera vez en mucho tiempo que un gobierno plantea la posibilidad de que los impuestos bajen en la Argentina, pero para eso se necesita formalizar la economía”.
Por último, indicó que “hay mucha gente que sí va a ingresar en este sinceramiento porque no pudo hacerlo en el blanqueo de Macri y en los anteriores, dado que este blanqueo permite el sinceramiento de dinero en efectivo”.
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Piden cambios en fechas clave del blanqueo: cuál fue la respuesta de CaputoEl Régimen de Regularización de Activos aprobado con el paquete fiscal tiene como fecha de corte para todos los bienes, activos o efectivo que se tuvieran hasta el 31 de diciembre de 2023.
La fecha fue fijada en momentos en los que las expectativas de que el trámite legislativo tuviera una resolución cercana eran altos. Sin embargo, la demora que implicó hizo que el blanqueo entrara en vigencia recién el 18 de julio.
La periodista María Victoria Lippo fue la encargada de revelar este inconveniente, quien advirtió que esta diferencia de fechas generó quejas de los contribuyentes y de sus asesores impositivos.
A esta situación se le suma un problema más que se genera con las cuentas en el exterior que abrieron el año pasado quienes facturan afuera del país. Al menos así lo manifestó Diego Fraga a El Cronista.
El socio de Expansion Business sostuvo que, en estos casos, podrán declarar las tenencias en esas cuentas hasta la fecha de corte, pero lo que haya seguido facturando no entrará en el blanqueo.
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