La Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) comenzará a recibir información financiera desde los Estados Unidos y busca utilizarla para incentivar a algunos contribuyentes a blanquear su situación fiscal.
En este contexto, el periodista de Clarín Juan Manuel Barca indagó sobre el alcance del acuerdo FATCA firmado entre los países y, para ello, consultó con Diego Fraga para conocer su opinión.
La duda giró en torno al impacto que tendrá para los argentinos el envío de la información financiera desde el país del norte, aunque la clave para entender esto está en si las cuentas estén declaradas o no ante la AFIP.
Al respecto, el socio de Expansion Business aseguró que existen “algunos huecos en el FATCA”, por lo que, “aún en el caso de que no las tengan declaradas” existe la posibilidad de que no se envíe información sobre determinados contribuyentes.
“Por ejemplo, si la cuenta no está a nombre de la persona física, sino a través de una estructura o de una sociedad, o si la cuenta tiene rentas que no son de fuente americana, por ejemplo, un fondo de inversión en otro país”, explicó.
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Intercambio con EE.UU.: qué cuentas serán reportadas y cómo blindarse ante la AFIPEl acuerdo de intercambio de información financiera entre los Estados Unidos y la Argentina está en plena vigencia y la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) busca contar con datos para instar a los contribuyentes a adherir al blanqueo.
En este escenario, la periodista de El Cronista Lucrecia Eterovich consultó a Diego Fraga, socio de Expansion Business, para conocer cuál es el alcance real que tendrá este tratado entre los dos países.
Al respecto, Fraga destacó que son pocas las circunstancias en donde se podría hacer un movimiento para evitar ser reportado y que aún queda por verse cómo va a utilizar la AFIP la información cuando le llegue.
El artículo destaca que en este intercambio se verán alcanzadas las cuentas financieras en sentido amplio que sean de personas físicas y que tengan renta americana de intereses mayores a u$s10 por año o de otro tipo sin piso.
Por esta razón, Fraga señaló que “esto deja afuera a las cuentas que están en cabeza de una sociedad o estructura sea de Estados Unidos o de otro país, salvo las LLC single members, que podrían ser informadas porque son consideran transparentes”.
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El Gobierno se prepara para recibir información de cuentas bancarias de argentinos en Estados UnidosLa Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) comenzará a recibir información financiera de su par de los Estados Unidos en el mes de septiembre, gracias al acuerdo firmado por los gobiernos de ambos países.
En este escenario, la periodista de La Nación Melisa Reinhold consultó con Diego Fraga para conocer la conveniencia de adherir al flamante Régimen de Regularización de Activos.
En diálogo con La Nación, el socio de Expansion Business indicó que “el blanqueo va a resultar muy atractivo para quienes posean cuentas con chances de ser informadas y, por lo tanto, estén expuestos a gravosos reclamos por los impuestos no pagados, intereses, multas y hasta procesos penales por evasión.
Asimismo, consideró que “el desafío para el Gobierno va a ser tentar (con las bajas ‘penalidades’ y con el blanqueo gratis) a quienes no están en riesgo de ser informados”.
También recordó que “ya existe un sistema de intercambio de datos tributarios con Estados Unidos, además de FATCA, pero que se activa cuando la AFIP ya conoce lo que está pidiendo y lo hace dentro de los parámetros del convenio internacional”.
“Para cuando los fiscos no tienen datos como para empezar a indagar es que se crea el intercambio automático, que con Estados Unidos es muy particular, ya que tiene como base un sistema propio”, añadió.
Luego, resaltó que “las obligaciones para Estados Unidos son muy asimétricas en comparación con las asumidas por el otro país, pide todo a su contraparte, pero no da mucho”.
Por último, sostuvo que “dentro de quienes blanqueen cuentas en el exterior, algunos que tengan apetito por invertir en el país tendrán en cuenta la posibilidad de asimilar esos depósitos (o parte de ellos) al blanqueo de efectivo, en la medida en que lo transfieran a una cuenta especial de regularización antes del 30 de septiembre y lo utilicen para alguno de los amplios destinos previstos por la normativa del blanqueo”.
Y concluyó: “Lo mismo ocurre con las cuentas que contienen títulos valores en el exterior, que pueden ser liquidadas y los fondos enviados a una cuenta especial en el país, con todos los beneficios que el régimen prevé para estos casos”.
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Intercambio de información con EE.UU.: cómo juega en el blanqueoEn septiembre la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) comenzará a recibir información fiscal de su par norteamericano gracias al acuerdo firmado entre las dos naciones.
En este escenario, la periodista María Victoria Lippo indagó sobre el impacto que podrá tener este factor a la hora de decidir sobre adherir al blanqueo de capitales vigente y consultó a Diego Fraga.
El socio de Expansion Business advirtió a El Cronista que “el comienzo del intercambio automático de información con los Estados Unidos genera un temor relativo”, ya que no incluye varios supuestos.
Por ejemplo, explicó que “si la renta que generan las cuentas no es de fuente americana, si son rentas de capital o si los intereses percibidos son inferiores a u$s10 anuales” no operará el acuerdo.
Lo mismo sucederá, según Fraga, “si las rentas no se encuentran en cabeza de una persona física, sino de una sociedad (por ejemplo, una LLC) o estructura (por ejemplo, un trust) norteamericana o fuera de los Estados Unidos”.
En referencia al blanqueo, sostuvo que es muy conveniente adherir para los que tengan consumos anteriores al 31 de diciembre de 2023 que no puedan justificar, pues el ‘tapón fiscal’ protege a quienes blanqueen de la AFIP por los bienes que hubiesen tenido anteriormente y que se los hubiesen consumido”.
Más allá de eso, aseguró que “es una decisión muy personal la de adherir o no. Muchos considerarán que el Estado argentino no es confiable (y existen sobradas pruebas de esto) y, por lo tanto, decidirán no ingresar”.
No obstante, para concluir, añadió que “otros, lo verán como una oportunidad para poder disponer sin riesgos ni restricciones de su patrimonio y con un costo bajísimo o gratis”.
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Cuentas en Estados Unidos: AFIP aprobó ante el IRS y los bancos anticipan pedidosInició la cuenta regresiva. La Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) habría dado el último paso para lograr habilitar el envío de datos tributarios con su par estadounidense a partir de septiembre.
“La Argentina cuenta con las medidas de seguridad de datos y la infraestructura adecuada para realizar de manera efectiva el primer intercambio automático de información financiera”, advirtió el IRS.
En este escenario, la periodista Lucrecia Eterovich consultó a Diego Fraga si existe una posibilidad concreta de que el fisco nacional reciba datos desde los Estados Unidos, tal como aseguran.
En diálogo con El Cronista, el socio de Expansion Business aseguró que “aparentemente, estaría todo validado como para que el intercambio comience en septiembre”.
Sin embargo, puso en duda la llegada de información a caudales, al aclarar que “hasta que no se aplique es difícil aventurar con certeza, ya que Estados Unidos se maneja con bastante discrecionalidad en este ámbito”.
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Intercambio EE.UU.: los movimientos que encenderán las alertas y los pasos legales a seguirEl fisco norteamericano ya habría solicitado información a la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) en el marco del acuerdo de intercambio fiscal firmado entre la Argentina y los Estados Unidos.
En este escenario, la periodista Lucrecia Eterovich consultó a Diego Fraga sobre el procedimiento que debe seguir la AFIP para reclamar el pago de impuestos ante la detección de activos no declarados.
Al respecto, el socio de Expansion Business recordó que cuando el fisco nacional “recopile todos los datos para practicar el ajuste, cerrará la inspección y le librará una liquidación, que se conoce como prevista”.
Luego, existe una etapa en la que se puede regularizar la deuda. Si no se opta por esta opción, la AFIP inicia el procedimiento de determinación de oficio, en el que se aportan y producen todas las pruebas (dura entre 6 meses y un año).
“Finalizado, la AFIP emitirá una resolución y si considera que hay tributos omitidos, se destallarán los importes adeudados en concepto de impuestos, intereses y multas”, aclaró.
Y alertó que “si los mismos superan los mínimos establecidos por el régimen penal tributario, se suspenderá la aplicación, pero se formulará una denuncia que dará inicio a un proceso penal”. Frente a esto, hay dos posibilidades: una reconsideración o la apelación ante el Tribunal Fiscal de la Nación.
“Existe un largo trayecto desde que el fisco detecta un activo no declarado hasta que lo puede cobrar, porque este proceso es lo que garantiza el derecho de defensa de los contribuyentes y permite evitar arbitrariedades en cabeza del fisco”, concluyó.
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Evasión: la AFIP acordó con los bancos la implementación del intercambio automático de datos con EE.UU. para fin de septiembreCon la puesta en marcha del intercambio de información tributaria entre la Argentina y los Estados Unidos, el organismo de recaudación nacional realizó reuniones con los principales actores del sistema bancario para solicitar una adaptación de los sistemas.
Es que en septiembre comenzará a funcionar el nuevo canal y desde la AFIP están interesados en que los datos fluyan sin inconvenientes entre las entidades y el fisco nacional, para luego transferirlos al IRS correctamente.
Consultado al respecto por Martín Kanenguiser, Diego Fraga aportó un dato clave: la información que proporcionará el organismo de recaudación será de personas, incluyendo los titulares de sociedades.
“Son datos de individuos, pero la diferencia es que la Argentina manda datos de los beneficiarios finales”, sostuvo a Infobae. Especificó, además, que serán proporcionados nombre, dirección y NIF de cada persona.
Y aclaró: “El acuerdo es para intercambio de información financiera, pero la información que manda Estados Unidos es sólo la de titulares argentinos de manera directa”.
“En cambio, la Argentina (los bancos) tienen que hacer un due dilligence en las cuentas para saber si los controlantes son o no americanos”, concluyó el socio de Expansion Business.
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Dato por dato: qué sabe y cuál es la nueva información que recibirá la AFIP de las cuentas de argentinos en EE.UU.El acuerdo de intercambio de información con los Estados Unidos entró en vigencia, pero todavía quedan muchas dudas sobre la información que proporcionará el fisco norteamericano al argentino.
En este escenario, Diego Fraga conversó con el periodista de Infobae Martín Kanenguiser sobre el alcance que tendrá el convenio firmado y aportó algunos ejemplos de lo que estará en la órbita del organismo de recaudación nacional.
En primer lugar, sostuvo que “todavía no existen certezas en torno de la fecha a partir de la cual el IRS comience a enviar datos a la AFIP y las dudas se acrecientan ante algunas posibles fallas en la seguridad de los datos que administra el fisco argentino”.
“No obstante, el eventual comienzo del intercambio de información con Estados Unidos implica que quedarán afuera las cuentas con rendimientos por debajo de esa cifra, así como aquellos rendimientos que se generen fuera de ese país”, consideró.
El socio de Expansion Business aclaró que, por ejemplo, “si los activos se encontrasen en fondos de inversión fuera de Estados Unidos, aunque posean activos en dicho país, no van a ser informados”.
“El acuerdo es parte de una tendencia internacional, pero con la modalidad de intercambio utilizada por Estados Unidos se produce un intercambio muy asimétrico, ya que éste se garantiza el acceso a toda la información que le interesa, mientras que al otro país se le envían muchos menos datos y con mayores restricciones”, concluyó.
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Cuentas en el exterior: la “cobertura” por el intercambio con Estados Unidos y el efecto blanqueoEl Gobierno espera recibir información financiera desde los Estados Unidos a fines de este mes, gracias al acuerdo firmado entre ambos países. Esto le permitiría a la AFIP detectar posibles evasores.
Al mismo tiempo, en el Congreso ingresó un proyecto de blanqueo de capitales que busca atraer a quienes tengan dinero sin declarar en el país del norte. Todavía no fue aprobado, pero el oficialismo insiste en que generará un efecto positivo.
En este escenario, la periodista de El Cronista Lucrecia Eterovich consultó con Diego Fraga, socio y CEO de Expansion Business, quien aportó su mirada crítica sobre la llegada de datos que puedan ayudar a incrementar los ingresos fiscales.
“Quienes tenían activos ocultos y deseaban permanecer de ese modo han reestructurado su patrimonio para no ser alcanzados por el intercambio”, remarcó al ser consultado.
En este sentido, apuntó que “existen mecanismos que permiten a los titulares de la cuenta seguir ocultos”, entre los que destacó la reestructuración de portafolios, ingresar en fondos de inversión extranjeros y cambiar el beneficiario final.
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Cuentas de argentinos en Uruguay: ahora mudan depósitos más lejos de la AFIPLos depósitos de los no residentes (la mayoría, argentinos) en los bancos de Uruguay mostraron una fuerte caída en el primer semestre del año. En efecto, sufrieron una merma de u$s1.427 millones.
En este contexto, el periodista de El Cronista Mariano Gorodisch indagó sobre la problemática y consultó a Darío Rajmilovich para conocer los motivos que pudieron generar el descenso de fondos.
El socio de Expansion Holding aportó un dato no muy conocido: la existencia de un acuerdo de intercambio de información con el país vecino que comenzó a funcionar plenamente.
“Antes, muchos creían que Uruguay nunca intercambiaría información con nuestro país, aunque existiese un acuerdo”, afirmó ante la consulta del periodista.
Y concluyó: “Como ya se están recibiendo los reportes, que figuran en la página de AFIP en el micrositio Nuestra Parte, algunos se fueron a los Estados Unidos, donde todavía no hay intercambio efectivo”.
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